翡翠案例分析怎么写?
我做过两次案例分析,一次是关于高净值客户私人银行理财规划案例,一次是关于保险产品案例分析。
首先,两个案例都是真实的,但是涉及到客户的隐私,有些信息我做了模糊处理,案例中我用A代表客户,B代表我的一个朋友(我们关系很好),C代表我的另一个朋友。 A和我认识十多年了,他比较喜欢收藏,也舍得花钱在玉石翡翠上面,他说过一句让我很印象深刻的话“几百块的珠子,和几十块的珠子,其价值不同在于它的工艺,而工艺是人做出来的,我觉得值得花这个钱”他和我们的关系也很好。 第一次做案例分析时,我和A聊了他的需求,他当时想买一块手镯心,因为一直找不到合适的,所以这次分析就以寻镯心为主题。
第二次是做保险方案的,是我一个朋友给孩子投保,当时我和我的朋友都想给孩子最好的保障,所以为了设计一款完美的方案,我们花了很长时间来讨论。 下面我就详细写下这两个案例。
案例一:高净值人士理财规划——以寻找手镯心为主题 这个客户我认识了十年左右,他是一位非常典型的成功人士,有自己的公司,事业稳定,且收入不菲。他的太太和他一起经营公司,两个人感情很好。 他们有一个五岁的儿子,从小在奥地利出生并长大,是一个混血儿,长的非常漂亮。
由于孩子一直在国外上学,因此语言能力和外国人没有什么区别,说起话来非常快而且词汇量很大。我第一次见这个孩子是在他六岁的生日会上,那时才刚进入冬天,孩子穿着一件单薄的T恤,开心的在跑着,笑着,对我伸开双臂说姐姐好!
那天我送了他一个很大的玩具汽车当做礼物。 孩子长大了,现在上高中了,虽然经常在一起聊天,一起吃饭,但是我总觉得有代沟,他更喜欢的明星是Taylor Swift,而我喜欢蔡徐坤。他经常告诉我,姐姐你的审美真的需要提高。。。 我们聊天的时候,经常会谈到关于理财的话题,他曾经告诉我说,他最向往的生活就是有一天有钱了,开个农场,养很多小动物,种植很多植物,当然还有他最爱的女孩子。
有一次他又向我吐槽现在的压力有多大,父母有多忙,然后我又听了一堆关于理财的道理和建议,最后他无奈的说,姐,我以后可能没空天天来吐槽了,我要去准备托福考试了,我妈给我报了班,每周都要上课。听了这句话我心痛极了,他妈妈对我的好,对我信任像姐姐对待妹妹一样,而我却只能用这些看似正确的道理去慢慢影响他。
一次聊到投资,我说最近股市不好,如果你有钱可以买入黄金或者玉器,保值效果非常好,而且以后有机会再卖掉也行。过了几天,他从欧洲发来短信说,姐姐,我买了手镯芯,等你过来我们看看好不好。看到这条信息,我特别激动,马上回复说,宝贝,你真棒!!!
案例分析: 从这个案例我们可以得出如下结论:
1. 高净值人群对于财富的保值、增值有着明确的要求;
2. 他们对于金融理财产品有着较为全面的了解,并且能够根据风险偏好选择适合自己产品;
3. 他们的资金渠道广泛,对资产的合理配置能力较强。
4. 人一生中不同的年龄阶段对财富管理的需求不一样,需要有针对性地进行安排。